上证指数基金投资指南
一、上证指数基金概述
上证指数基金是通过指数化投资方式跟踪上证指数(000001)的金融产品,主要包含以下类型:
- ETF基金:交易规则与股票一致,跟踪误差≤0.5%
- LOF基金:支持场外申赎,适合长期持有
- 指数增强型:在跟踪基础上进行主动管理
二、主流上证指数基金对比
基金代码 | 成立时间 | 管理规模 | 费率 | 跟踪误差 |
---|---|---|---|---|
510180 | 2006-08-31 | 358亿 | 0.80%+0.10% | 0.32% |
159928 | 2019-03-22 | 412亿 | 0.80%+0.10% | 0.28% |
三、投资建议
1. 适合人群
(1)风险承受能力中等的投资者
(2)长期资金(3年以上)配置需求
(3)分散投资组合中的核心标的
2. 操作要点
- 场内交易:9:15-11:30、13:00-15:00
- 场外申赎:每日9:30-11:30、13:00-15:00
- 定投策略:建议每月定投金额≤可投资资产的10%
四、风险提示
市场风险:历史年化波动率约25%-30%
流动性风险:ETF基金日均成交额需≥5000万
费用风险:管理费+托管费合计约1.2%-1.5%/年
政策风险:可能受宏观经济调控影响
五、研究文献
《指数基金投资方法》(机械工业出版社)
《被动投资的艺术》(上海财经大学出版社)
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